４０代から始める現役世代のためのエンディングノート

３．資産

預貯金

• 銀行名
• 支店名
• 口座の種類（普通・当座など）
• 口座番号
• 名義人（子供名義の口座を管理している場合など）

株式・投資信託

• 証券会社名
• 支店名
• 口座番号
• 連絡先

電子マネー・クレジットカード

• 種類（SUICA、楽天カード等）
• 会社名
• 連絡先

不動産

• 種別（土地・建物・マンション等）
• 持分
• 登記簿上の所在地
• 不動産番号

人に貸しているお金

• 相手の氏名
• 金額
• 連絡先
• 契約書の有無

そのほかの資産

• ゴルフ会員権など

４．保険

生命保険・医療保険

• 保険会社名
• 保険の種類・商品名
• 保険証券の有無
• 連絡先

５．負債

ローン

• ローンの種類
  • 住宅ローン
  • 自動車ローン
  • 教育ローン
  • カードローン
  • 消費者金融
• 借入先
• 連絡先
• 借入金額
• 借入日
• 借入残高

知人からの借金

• 相手の氏名
• 連絡先
• 借入金額
• 借入日
• 借入残高

６．連絡先

• 名前
• 続柄
• 住所
• 電話番号
• 備考

７．記入日

エンディングノートは資産の変動や保険の見直しをする度に、何度も書き直すことになります。どれが最新の情報かわからなくなるため作成した日を書くようにしましょう。

作成方法

エンディングノートはエクセルで作って、プリントアウトするのが一番楽だと思います。現役世代が作るエンディングノートは、財産目録や資産表といった面が強いので、気軽に書いてみて一年に一度書き直すのが負担も少なくておすすめです。

もっときちんとしたエンディングノートを作りたい方や、自分で作るのは難しそうだと感じる方は、市販のエンディングノートを買うのがいいでしょう。